Bir Maksimum Yatırım Kayıp Limiti Belirlemek ve Ona Bağlı Kalmak için Nedenler

Bir işlemci olarak kariyerinizde en az bir kez, normal günlük kayıplarınızdan daha fazlasını kaybetmiş olsanız dahi, muhtemelen daha fazla işlem yapma ihtiyacı hissettiğiniz olmuştur.

 

Bu gibi durumlarda genellikle kendinize, daha fazla işlem yaparsanız o günün kaybını geri alabileceğinizi söylersiniz.

 

Peki ama ya yine kaybederseniz? Kaybederseniz, daha fazla acı eker ve kendinize içinden çıkması daha zor derin bir kuyu kazmış olursunuz.

 

Tüm paranızı kaybetmek istemiyorsanız doğru risk yönetimi çok önemlidir ve günde birçok işlem yapan day trader’lar için özellikle önemlidir, çünkü kaybetme serilerine devam etme olasılıkları daha yüksektir.

 

Bazen piyasanın hareketlerine o kadar kapılırsınız ki başlıca hedefinizi gözden kaçırırsınız: sermayenizi korumak.

 

Ve günlük zarar limiti belirlemeniz gerekmesinin nedeni de tam olarak budur. Bu size yeterince kaybettiğinizi ve artık ekran başından kalkıp o günü kapatmanızın zamanının geldiğini söyler.

 

Bu illa ki kötü bir yatırımcı olduğunuz anlamına gelmez; şansınızın kapalı olduğu günler vardır veya belki de yatırım sisteminiz o günün piyasa ortamına uygun değildir.

 

Roger Federer, Michael Phelps veya Stephen Curry gibi ünlü sporcular dahi kötü günler yaşamıştır.

 

Tıpkı bazen düşük performans gösteren profesyonel sporcular gibi, yatırımcılar da piyasalara ayak uyduramadıklarını hissettikleri o günleri yaşarlar.

 

Günlük bir maksimum yatırım kaybı belirlemek zor değildir. Bunun sadece yatırımcı kişiliğiniz ve risk toleransınıza bağlı olduğunu bilmelisiniz. İşte bazı kişisel öneriler:

 

• Kaybınızı, her gün için belirlediğiniz kâr hedefinin bir yüzdesi ile sınırlayın. Örneğin, her gün %1,5 kazanç hedefliyorsanız, maksimum işlem kaybınızı bunun yarısı (%0,75) olarak belirleyebilirsiniz.

 

• Tecrübeniz varsa ve işlem geçmişinizin ayrıntılı bir kaydını tutuyorsanız (yani bir yatırım günlüğü), o halde günlük ortalama kazancınızı hesaplayabilir ve maksimum işlem kaybınızı ortalama kazancınızın yarısı olarak belirleyebilirsiniz. Kazandığınız tüm günler genelinde günlük ortalama kazancınızın %0,5 olduğunu varsayalım, o halde günlük maksimum işlem kaybınızı %0,25 olarak belirleyebilirsiniz.

 

• Bunu ayda maksimum %10 gibi daha uzun vadeli bir yüzde olarak da seçebilirsiniz. Ortalama ayda 20 işlem günü olduğunu düşünürsek günde %0.50’ye tekabül eder.

 

Bunları deneyin ya da kendi düzeyinizi seçin; bu önerilerden birini kullanmayı seçseniz de seçmeseniz de önemli olan bir maksimum kayıp limitine sahip olmaktır.

 

Gerçek şu ki, tüm yatırımcılar sonunda bir gün kayıp yaşayacaktır, bu nedenle her zaman gün içi maksimum kayıp limitine sahip olmalısınız.

 

Ve bu düzeye ulaştığınız zaman o gün için işlem yapmayı bırakmalısınız–zor olan da budur!

 

Bu kayıpları telafi etmek için iyi hazırlanmadığınız yatırım fikirleri bulmak için çabalamak yerine, gururunuzu bir kenara koymanız ve günü erken kapatmanız gereken günlerden sadece biri olduğunu kabul etmeniz yeterli.

 

Ralph Waldo Emerson, “En büyük zaferimiz hiç düşmemek değil, her düştüğümüzde kalkabilmektir,” demiştir.

 

Arada bir yenilgiyi kabul etmeyi öğrenin, çünkü yatırımın tek bir muharebe değil, uzun soluklu bir savaş olduğunu unutmamalıyız.

 

Egonuzu ve hesabınızı bugün koruyarak, kayıplarınızın yarın kolayca üstesinden gelebilecek kadar küçük olduğundan emin olursunuz.